sh.sePublications
Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Risk i Fondsparande: Är finansiella aktörers information angående risk i fondsparande förenlig med investerares riskuppfattning?
Södertörn University, School of Business Studies.
Södertörn University, School of Business Studies.
2012 (Swedish)Independent thesis Basic level (degree of Bachelor), 10 credits / 15 HE creditsStudent thesis
Abstract [sv]

Denna uppsats har skrivits i syfte att undersöka om finansiella aktörers information angående risk i fondsparande är förenlig med investerares riskuppfattning. Idag följer finansiella institutioner EU-direktiv och svensk lagstiftning när de riskklassificerar sina fonder. Konkret används 5-årig historisk volatilitet mätt med standardavvikelse. Vi har därför ämnat undersöka om det riskmått och teorierna som ligger till grund för det är tillfredställande i sin nuvarande form. Vi har undersökt detta med hjälp av så väl traditionell som behovsfokuserad finansieringsteori. Genomförandet har gjorts med hjälp av en enkätundersökning som skickats ut till ett urval av medlemmar i Sveriges Aktiesparares riksförbund. Vi har i och med detta urval undersökt en investerare som är något mer kunnig än en småsparare.

Resultaten av undersökningen visar på att det finns en brist i kommunikationen mellan finansiella institut och investerare. Likheten mellan de begrepp som idag används och de som reflekterar investeras riskuppfattning är visserligen inte helt olika. Dock visar undersökningen på att det trots detta finns ett antal problem. För det första finns svagheter i förståelse för de akademiska begrepp som förklarar de definitioner som används hos de finansiella instituten. För det andra har investerare en mycket bredare riskdefinition än vad som förmedlas genom nuvarande praxis. Resultaten visar också på problematiken med de psykologiska aspekter som påverkar mänskligt beteende. I fondinformationens nuvarande form tas detta inte i beaktning vilket leder till en asymmetri mellan teori och verklighet. Undersökningen pekar därför på att de riskmått och teorier som ligger till grund för information om risk i fondsparande idag ej är tillräcklig. Slutsatsen är därför att det behövs förbättring från den finansiella sfären för att uppnå bättre kundkommunikation, kundskydd och konkurrenskraft.

Place, publisher, year, edition, pages
2012. , 41 p.
Keyword [sv]
risk, fondsparande, UCITS IV, behavioural finance, standardavvikelse
National Category
Business Administration
Identifiers
URN: urn:nbn:se:sh:diva-16568OAI: oai:DiVA.org:sh-16568DiVA: diva2:535466
Subject / course
Business Studies
Uppsok
Social and Behavioural Science, Law
Supervisors
Examiners
Available from: 2012-06-20 Created: 2012-06-19 Last updated: 2012-06-20Bibliographically approved

Open Access in DiVA

Risk i Fondsparande(1631 kB)318 downloads
File information
File name FULLTEXT01.pdfFile size 1631 kBChecksum SHA-512
943b4418fa80958d3d56385753b19323fcde28cd241e9148795fc47bfc7314bd3ba40d7c55d81c5d0c47197b1bce826d4c55192e358237a74c6c92c233ab978f
Type fulltextMimetype application/pdf

By organisation
School of Business Studies
Business Administration

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar
Total: 318 downloads
The number of downloads is the sum of all downloads of full texts. It may include eg previous versions that are now no longer available

Total: 240 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf